Программа

Регистрация участников

Открытие XIV Правового Форума. Пленарное заседание 

Зал Blue 5

Приветствие участникам Форума

Елена Стратьева, директор Российского Микрофинансового Центра, вице-президент Национальной ассоциации участников микрофинансового рынка (НАУМИР)

Информация об исполнении решений Форума 2015 г.

Анна Байтенова, советник по правовым вопросам Национальной ассоциации участников микрофинансового рынка (НАУМИР)

Дискуссия

Тенденции законодательства о микрофинансировании: дифференцированный надзор.
[su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Вопросы для обсуждения:

• концепция развития нормативно-правового регулирования деятельности кредитных кооперативов, микрофинансовых организаций, ломбардов
• вопросы онлайн-кредитования и удаленной идентификации
• необходимые сектору изменения гражданского и отраслевого законодательства;
• стандартизация микрофинансовой деятельности и защита прав потребителей;
• назревшие изменения в законодательство о банкротстве, в том числе банкротстве физических лиц.

Выступающие:

• Елена Ненахова, начальник Управления стратегии функционирования финансовых рынков Банка России Департамента развития финансовых рынков Банка России
• Алексей Чирков, советник экономический Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России
• Представитель Минэкономразвития России (по согласованию)
• Виктор Достов, Председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов
• Иван Рыков, арбитражный управляющий
• Виктория Тагирова, вице-президент НАУМИР

Секционные заседания Форума

Зал Blue 5

Микрофинансовые организации

Правовые проблемы деятельности микрофинансовых организаций [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Вопросы для обсуждения: 

• базовые и внутренние стандарты МФО: требования и перспективы применения
• планируемые изменения в законодательстве об МФО

Модератор:
Елена Зурбаганская, НАУМИР

Выступающие:

• Алексей Чирков, Советник экономический, Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России
• Алена Кончукова, РМЦ
• Андрей Лебедев, Союз «Микрофинансовый Альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса»
• Представители МФО и их объединений

Зал Blue 1

Кредитные кооперативы, в том числе сельскохозяйственные

Проблемы совершенствования правового регулирования кредитных кооперативов: работа над ошибками и дальнейший рост [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Вопросы для обсуждения: 

• проекты изменений в Гражданский кодекс РФ, Федеральный закон «О кредитной кооперации» и подзаконные нормативные документы: вопросы введения требований к деловой репутации и квалификации, вопросы распределения прибыли кооператива по паям и др.
• стандартизация деятельности КПК
• снижение регуляторной нагрузки на малые КПК
• болевые точки развития сектора и необходимые изменения в законодательство

Модератор:
Елена Стратьева, НАУМИР, РМЦ

Выступающие:

• Алексей Чирков, Советник экономический, Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России
• Никита Гайдук, руководитель проекта, Управление реализации стратегических проектов, Департамент развития финансовых рынков Банка России
• Татьяна Ивашкина, Национальный союз кредитных кооперативов и их объединений «Лига кредитных союзов»
• Представители кредитных кооперативов

Зал Green 9

Ломбарды

Перспективы развития законодательства о ломбардах [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Вопросы для обсуждения: 

• необходимые изменения в закон о ломбардах
• дорожная карта развития ломбардной отрасли

Модератор:
Анна Байтенова, НАУМИР

Выступающие:

• Представители ломбардов и их ассоциаций

Закрытие XIV Правового Форума. Пленарное заседание

Зал Blue 5

Модератор:
Анна Байтенова, НАУМИР

Выступающие:
Модераторы круглых столов

Подведение итогов работы круглых столов, обсуждение и принятие итоговой резолюции Форума

1. Торжественная церемония открытия Конференции. Пленарное заседание

Революционные преобразования в регулировании микрофинансовой отрасли. От стандартного надзора к риск-ориентированному: применение разных инструментов надзора (пруденциальный*, поведенческий**) к участникам рынка в зависимости от их риск-профиля и степени влияния на рынок

Зал Blue (4+5)  [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Весной 2016 года была завершена глобальная реформа регулирования с разделением рынка на микрофинансовые и микрокредитные компании, выделением МФО предпринимательского финансирования, введением ограничения на предельный размер долга по процентам. Эти новации существенно меняют лицо рынка, и меняют в лучшую сторону, делая его более прозрачным, современным и социальным. Установленные ограничения приводят к повышению уровня ответственности менеджмента и собственников МФО, качества кредитных политик, которые они реализуют. Одновременно с регуляторной реформой осуществляется и реформа надзора: завершен первый этап надзора - очистка реестра от неживых компаний, удаление с рынка неработающих МФО и КПК. Задача сегодняшнего и завтрашнего дня - выстроить полноценный риск-ориентированный надзор, который зависит от размера компании, от присущего ей риска и его специфики, от существенности влияния на рынок. В новой надзорной модели, которая будет представлена на Конференции, будет выделено несколько категорий. В зависимости от того, в какую категорию по перечисленным критериям попадает конкретная компания, к ней будет применяться разная интенсивность надзора - от самой низкой до максимально тщательной. Еще одной важной новеллой надзора является его разделение на два вида: контроля финансовой устойчивости компании и ее поведения. В развитых странах такой надзор является крайне значимым с точки зрения качества отношений потребителя и поставщика услуги. Потому что вопрос того, как компания взаимодействует с потребителем, является крайне важным для миллионов людей. Поведенческий надзор в сфере защиты прав потребителей также будет риск-ориентированным, основанным на сигнальной системе с выделением нескольких, разных по интенсивности, надзорных групп. Такой подход приведет к формированию более совершенного и ориентированного на потребителя рынка микрофинарования и кредитной кооперации.
Вопрос повышения взаимного доверия потребителей и участников рынка микрофинансирования является чрезвычайно важным для устойчивого развития рынка, и пока многие вопросы здесь все ещё открыты для обсуждения.

Модератор:
Алексей Саватюгин, Президент НАУМИР

Выступающие:

• Мамута Михаил Валерьевич, руководитель Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеровБанка России
• Арутюнян Эдуард Арташевич, директор СРО «МиР»
• Гавриленко Анатолий Григорьевич Председатель Наблюдательного совета группы компаний «АЛОР»
• Голованов Дмитрий Ярославич, Председатель Правления АО«МСП Банк»
• Достов Виктор Леонидович, Председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД)
• Ермаков Виктор Петрович, Общественный представитель Уполномоченного при Президенте РФ (омбудсмен) по защите малого и среднего предпринимательства, член Общественной Палаты Российской Федерации, Генеральный директор Российского Агентства поддержки малого и среднего бизнеса, Председатель Правления Ассоциации агентств поддержки малого и среднего бизнеса «РАЗВИТИЕ»
• Мехтиев Эльман, Исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ)
• Палагина Анна Николаевна, Ректор Международного института менеджмента Торгово-промышленной палаты Российской Федерации
• Платонов Сергей Ревазович, заместитель директора департамента финансовой политикиМинистерства финансов Российской Федерации
• Самиев Павел Александрович, управляющий директор «Национального Рейтингового Агентства», управляющий партнёр Национального агентства Финансовых исследований
• Солодков Василий Михайлович, директор Банковского института НИУ ВШЭ, Председатель Совета Фонда «Российский Микрофинансовый Центр»

Награждение победителей XII ежегодного конкурса «Российские премии Фонда CITI в области микропредпринимательства»

Зал Blue (4+5)

Ярмарка проектов инфраструктурной поддержки микрофинансовых институтов

2. Пленарное заседание.

Будущее финансовой доступности.  Как технологии изменят финансовый ландшафт. Обязательное саморегулирование как стимул к развитию микрофинансирования. Новые подходы к финансовой поддержке малого и среднего предпринимательства

Зал Blue (4+5) [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Вопросы обеспечения финансовой доступности, вкупе с повышением финансовой грамотности и защиты прав потребителей становятся все более важными в повестке дня центробанков различных стран. Приятно отметить, что Россия здесь - среди мировых лидеров. В среднесрочных Основных направлениях развития финансового рынка в РФ трём указанным направлениям уделяется приоритетное внимание. Центральный Банк также инициировал разработку трёхлетней Стратегии повышения финансовой доступности, чтобы обеспечить максимальную эффективность и взаимосвязь реализуемых мер.

Микрофинансовый рынок также становится не только более цивилизованным, но и значительно более технологичным. В силу специфики рынка, он практически быстрее всех впитывает финтехновинки. Здесь легко делать пилоты, здесь легко запускать стартапы. Проактивное регулирование наряду с невысокими рисками приводит к тому, что здесь формируется «зелёная зона» для финансовых инноваций. И мы видим, с какой скоростью развивается инновационный сегмент, будь то он-лайн кредитование или другие виды дистанционного финансового обслуживания, доступ к услугам через мобильные телефоны, удаленный скоринг с использованием BIG DATA. Все это уже развивается.

Каково же будущее микрофинансирования с точки зрения технологичности рынка? Что привнесет финтех для финансовой доступности? Какие существуют возможности и угрозы, которые необходимо учесть?

Ещё одной важной темой для обсуждения является микрофинансирование малого бизнеса. Этот рынок показал за первое полугодие 2016 года значительный рост. Весеннее изменение законодательства об увеличении сумм микрозайма для субъектов МСП до трех миллионов и выделение МФО предпринимательского финансирования - важные решения, направленные на поддержку МСП с помощью микрофинансовых инструментов. Целью обособления МФО предпринимательского финансирования является, в свою очередь, их поддержка и стимулирование с помощью особого регулирования, рефинансирования, и т.д. Аналогичные шаги Центральный банк предпринимает в отношении кредитующих МСП банков, которые имеют преференции по аллокации капитала, больше возможностей по отнесению кредитов к более высокой категории качества, возможности по участию в специальной программе рефинансирования ЦБ РФ под 6,5 %. В июне Правительством России была утверждена Стратегия развития малого бизнеса до 2030 года. Приступила к полноценной реализации мер поддержки созданная в 2015 году в качестве системного интегратора таких мер Корпорация МСП, расширены возможности МСП Банка. Сам факт усиления институтов развития говорит о признании важности развития и поддержки малого бизнеса, необходимости создания преференций тем, кто обеспечивает его финансирование. Это важно для стабильной экономики и стабильного общества.

Еще одним важнейшим элементом реформы финансового рынка в 2016 году стало введение обязательного саморегулирования. Оно наступило 6 сентября, и это значит, что теперь либо компания член СРО, либо она нелегальна. Членство в СРО дает возможность участникам рынка самим более активно влиять на его развитие, в том числе посредством разработки базовых стандартов. Таким образом создается третий контур регулирования: на уровне законов и подзаконных актов регулируются краеугольные камни, на уровне стандартов - важнейшие процедурные моменты и детали работы - например, регламенты по управлению рисками или порядок взаимодействия с потребителями. Разработка стандартов – еще одна возможность рынка проявить самодисциплину, свои лучшие качества, задать определенную планку и стать более цивилизованным и прозрачным.

Модераторы:

• Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России
• Елена Стратьева, директор Российского Микрофинансового Центра, вице-президент Национальной ассоциации участников микрофинансового рынка (НАУМИР)

Выступающие:

• Швецов Сергей Анатольевич, первый заместитель Председателя Банка России
• Бернштам Евгений Семенович, Председатель совета директоров Adela Financial Retail Group
• Гэмсер Мэтью, Исполнительный директор Финансового форума малого и среднего предпринимательства Международной финансовой корпорации (SME Finance Forum)
• Журавлев Николай Андреевич, Первый заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам
• Климов Виктор Владимирович, руководитель проекта Общероссийкого Народного Фронта "За права заемщиков"
• Козлов Иван Владимирович, заместитель руководителя Главной инспекции Банка России
• Кочетков Илья Александрович, начальник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России
• Лагуткин Олег Иванович, генеральный директор БКИ «Эквифакс Кредит Сервисиз»
• Норов Александр Владимирович, Председатель Совета СРО НП «Национальное объединение кредитных кооперативов»
• Сигал Павел Абрамович, Первый вице-президент ОПОРЫ РОССИИ, Президент СРО МФО «Единство»
• Сучков Сергей Валерьевич, Член Правления, Руководитель Дирекции управления рисками Акционерного общества «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП)

Круглые столы отдельных сегментов микрофинансового рынка. Истории успеха: опыт лидеров

Зал Blue 1

3.1 Коммерческие МФО [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Рынок микрофинансирования является наиболее быстрорастущим сегментом финансового рынка. Любое промедление или потеря контроля над ситуацией является критичной и может обернуться негативными последствиями для участников рынка. Каким образом компании отвечают на вызовы регулятора и рынка? Каким образом крупные игроки рынка добились таких впечатляющих результатов и показывают рост прибыли? Данная секция будет посвящена лучшим бизнес-кейсам среди коммерческих МФО. Это уникальная возможность пообщаться с лидерами рынка.

Модератор:
Павел Самиев, НАФИ, НРА

Выступающие:

• Сергей Швецов, Банк России
• Андрей Артаев, Микрофинансовая организация «Срочноденьги»
• Павел Башнин, СК «Опора»
• Евгений Бернштам, Микрофинансовая компания «Домашние деньги»
• Игорь Вишняков, Группа Компаний «ДеньгиСразу»
• Андрей Демченко, АО «Городская Сберкасса»
• Дарья Юдаева, Национальное рейтинговое агентство
• Владислав Мишин, Владислав Мишин, микрофинансовая организация «Брио финанс»
• Юрий Провкин, МФК «Быстроденьги»

Зал Green 9

3.2 Некоммерческие МФО [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Истории Успеха - они всегда вдохновляют и заставляют задуматься! Как важно делиться Историями Успеха! Порой варишься в собственном соку и не знаешь - что можно еще придумать!

Но ничто не стоит на месте - все развивается, все движется - ведь только тогда может быть Успех!

Каждая история, представленная на данной сессии, имеет свои особенности - и это яркие представители рынка, готовые делиться своими находками! Находками в коммуникациях, находками в идентификациях клиентов и сбора документов, находками в продуктах, находками во взаимодействии разных уровней.

Несмотря на все трудности и препятствия - эти компании создают динамику! Эти люди создают Успех! Что вас ожидает? Открытия!
Открытия по работе с субъектами малого и среднего бизнеса!

Модератор:
Василий Солодков, директор Банковского института НИУ ВШЭ, Председатель Совета Фонда «Российский Микрофинансовый Центр»

Выступающие:

• Валентина Аленина, Микрофинансовая организация «Фонд микрофинансирования предпринимательства Республики Крым»
• Ильгам Закиров, АНО «МФО малого бизнеса РБ», член Совета по оценке регулирующего воздействия в Республике Башкортостан при Минэкономразвития
• Артур Саматкин, АО «МФО Пермский центр развития предпринимательства»
• Александр Маслов, АНО «Микрофинансовая организация «Агентство по поддержке малого бизнеса в Чувашской Республике»
• Инга Селяева, Микрокредитная компания «Фонд ресурсной поддержки малого и среднего предпринимательства»
• Светлана Каневская, Национальное рейтинговое агентство (НРА)

Зал Blue 3

3.3 Кредитные кооперативы, в том числе СКПК [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Вопросы развития кредитной кооперации нашли своё отражение в структуре КПК-проекта,  который реализует Банк России с 2015 года. 6 рабочих групп курируют одновременно и специалисты Банка России и представители сектора. На круглом столе мы обсудим, как идёт решение наиболее проблемных вопросов: специфики подготовки сектора к переходу на единый   план счётов бухгалтерского учёта,  действующего ограничения в отношении расчетов наличными денежными средствами (3073-у), снижения регуляторного воздействия  на малые компании, деятельности обществ взаимного страхования, взаимодействия с АИЖК, рефинансирования.

Модератор:
Елена Стратьева, НАУМИР, РМЦ

Выступающие:

• Никита Гайдук, Банк России
• Татьяна Ивашкина, Национальный союз кредитных кооперативов и их объединений «Лига кредитных союзов»
• Андрей Шардаков, КПК «Центральная народная касса»

Зал Green 7

3.4 Ломбарды [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Ломбардный рынок - один из немногих секторов финансового рынка, кому кризис во благо: потребители, которым отказывают банки и которые не в состоянии платить проценты в МФО по «займам до зарплаты», идут в ломбард. Однако и этот сектор сейчас ощутил на себе «эпоху перемен»: идут проверки Банка России, сдается отчетность, вычищается «серый» и «черный» сектор, появляется опыт решения ситуаций «потребительского экстремизма», интересная судебная практика. Разработана Дорожная карта развития отрасли, всё сильнее тенденции к саморегулированию – и голоса против этого тоже… На круглом столе ломбарды обсудят свои ключевые глобальные и практические вопросы, выработают вопросы регулятору и дальнейшие шаги на пути развития отрасли.

Модератор:
Анна Байтенова, НАУМИР

Выступающие:

• Роман Новиков, Банк России
• Представители ломбардов и их ассоциаций

Зал Blue 1

4.1 Дискуссионная сессия.

Дайте жалобную кнопку или как повысить уровень доверия потребителя микрофинансовых услуг в эпоху цифровых технологий? [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Одной из центральных задач, обозначенных в стратегическом документе Банка России «Основные направления развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации на период 2016–2018 годов», является повышение доверия потребителя к финансовому рынку.

Как повлияет новая инициатива национального регулятора на развитие микрофинансового рынка? Что предстоит сделать микрофинансовым институтам, чтобы успешно внедрить такой же проактивный подход к работе с клиентскими отзывами в свою повседневную деятельность? Какие современные технологии помогут наладить эффективную коммуникацию с потребителем? Что говорят о результатах своей работы МФИ, которые уже перешли на клиентоориентированную бизнес-модель? Какую роль сыграют саморегулируемые организации в реализации стратегии поведенческого надзора на микрофинансовом рынке? Какими станут последующие шаги Банка России в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг?

Модератор:
Анастасия Демиденко, РМЦ

Выступающие:

• Алексей Чирков, Советник экономический Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров
• Представители МФИ

Зал Green 9

4.2 Дискуссионная сессия.

Финансы для малого бизнеса. Новые технологии в финансировании МСП: дань моде, конкурентное преимущество или жизненная необходимость? Опыт и новые возможности взаимодействия с госкорпорациями, банками, властью, муниципалитетами [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: На микрофинансовом рынке в сегменте работы с МСП произошли очень серьезные изменения. После ухода лидеров рынка коммерческие МФО практически не занимаются работой с малыми предпринимателями, что усиливает негативное восприятие обществом всего сектора. Банковские организации активно внедряют новые технологии работы с малыми предпринимателями, что улучшает доступность кредитных ресурсов для малого бизнеса.

• Как изменились и изменились ли потребности малого бизнеса в финансовых продуктах банков и МФИ?
• Можно ли работать в сегменте МСП и зарабатывать на этом, и как это делать?
• От кого можно получить деньги при работе с предпринимателями?
• Какие финансовые продукты сейчас наиболее актуальны для предпринимателей?
• Какие технологические решения могут способствовать более активному внедрению заемных продуктов для субъектов МСП в банках и МФИ?

Модератор:

• Павел Самиев, НАФИ, НРА
• Артем Близнюк, РМЦ

Выступающие:

• Татьяна Бауэр, Министерство Экономического развития
• Эрик Абуталиев, микрофинансовая организация «Агентство экспресс кредитования»
• Гэмсер Мэтью, Исполнительный директор Финансового форума малого и среднего предпринимательства (SME Finance Forum)
• Эльман Мехтиев, Ассоциация Российских Банков
• Владислав Мишин, микрофинансовая организация «Брио финанс»
• Дмитрий Пангин, PENENZA.RU
• Сергей Серегин, МКК «А-план»

Зал Blue 3

4.3 Дискуссионная сессия.

Противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Процедуры внутреннего контроля упрощаются, ответственность растет [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Шаг вперед, два шага назад – так можно охарактеризовать тенденции развития нормативного регулирования в сфере противодействии легализации. С одной стороны, большое спасибо регулятору, который услышал рынок и согласился считать малыми предприятиями в целях ПОД/ФТ те организации, которые подходят под малые предприятия по объему годового дохода и численности работающих, но не вписываются в это понятие по организационно-правовой форме или составу учредителей. С другой стороны, тут же на рассмотрение рынку выдается Концепция, которая предлагает всем нам создать службу внутреннего контроля и службу внутреннего аудита – и это всё с благой целью гармонизации законодательства. А если не можем, то должны сами себе письменно объяснить собственную немочь и… все равно это делать через коллегиальный орган, который не у всех есть… И это лишь одна из инициатив, которые сейчас обсуждаются… С одной стороны, микрофинансовые компании смогут поручать проведение идентификации кредитным организациям, а с другой стороны, из уст некоторых представителей Банка России настойчиво звучит тезис, что микрокредитные компании теперь не вправе выдавать онлайн-займы… Мы попытаемся разобраться в этих противоречивых оценках и найти свою нишу и свои грани развития. И еще: под новый год нас ждут новые штрафы. Важно успеть адаптироваться…

Модератор:
Анна Байтенова, НАУМИР

Выступающие:

• Федор Иванов, заместитель руководителя Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СЗФО)
• Иван Козлов, заместитель руководителя Главной инспекции Банка России
• Александра Новицкая, «Быстроденьги»

Зал Green 7

4.4 Учебная сессия.

Переходим на единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета: вперед и выше маленькими шажками. Успеют все - вопрос или утверждение? [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: С 01 января 2018 года все микрофинансовые организации и кредитные потребительские кооперативы (МФИ) переходят на новую систему бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности. На сессии мы рассмотрим основные задачи, которые стоят перед МФИ в процессе перехода на Единый план счетов (ЕПС) и Общеотраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ).

• С какими проблемами столкнутся МФИ и как их решать?
• Какие мероприятия проводит и запланировал Банк России с целью оказания помощи МФИ в процессе перехода?
• Что нужно изучить и знать для ведения бухгалтерского учета и составления бухгалтерской отчетности по-новому?
• Что ожидать и как действовать «маленьким» участникам финансового рынка?
• Как бухгалтерам пройти переподготовку и не остаться «за бортом», не «потерять» профессию?

Модератор:
Виктория Тагирова, НАУМИР

Выступающие:

• Виктория Тагирова, НАУМИР
• Мария Рюмина, Центр обслуживания кредитных союзов «ЦОКС»
• Петр Слукин, "1С"
• Михаил Андронов, Группа компаний "Аудит-Эскорт"

Зал Blue 1

5.1 Дискуссионная сессия

Всё об управлении рисками в МФО, КПК и ломбардах! Или почти все! Выстраиваем системы риск-менеджмента, внедряем стандарты по управлению рисками, анализируем, оцениваем и предотвращаем [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Микрофинансовый рынок становится все большей частью финансового сектора. Появление стандартов по управлению рисками призвано сделать рынок более прозрачным и интересным для потребителей, инвесторов, остальных членов финансовой системы России. Как это отразится на рынке?

• Какие будут требования в стандартах по рискам для участников микрофинансового рынка;
• Какие успешные кейсы по управлению рисками применяют ведущие игроки рынка;
• Помогает ли система по управлению рисками в привлечении финансовых ресурсов?

Модератор:
Александр Арифов, АО «Руна-Банк»

Выступающие:

• Роман Новиков, Банк России
• Антон Дзятковский, Сервис онлайн-займов MonusLuy.com
• Алексей Лазутин, Национальное объединение ломбардов
• Мария Михайленко, ООО «Смартан»
• Александр Норов, КПК «Честь»
• Андрей Паранич, СРО «МиР»
• Владимир Цыганов, ООО «Эквифакс Кредит Сервисиз»

Зал Green 9

5.2 Дискуссионная сессия

Обеспечение сохранности сбережений пайщиков кредитного потребительского кооператива - концепция формирования гарантийного фонда [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Существующая система накопления компенсационных фондов КПК требует совершенствования. В отличие от банковской сферы, сегодня она не решает вопроса гарантированного возврата сбережений пайщику в случае банкротства кооператива.

Участники дискуссии обсудят:

• Основные проблемы создания системы гарантирования сохранности личных сбережений пайщиков на рынке кредитной кооперации
• Целесообразность и риски формирования единого денежного фонда
• Другие способы обезопасить денежные средства пайщиков-граждан
• Точки зрения: Центральный банк, саморегулируемые организации, банки, кредитные кооперативы

Модератор:
Марат Сафиулин, Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров

Выступающие:

• Представитель Банка России
• Станислав Баранов, АО КБ «ФорБанк»
• Марат Сафиулин, Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров
• Елена Стратьева, НАУМИР, РМЦ

Зал Blue 3

5.3 Дискуссионная сессия

Саморегулирование и стандартизация на рынке микрофинансирования: потребности, результаты, ожидания [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Федеральный закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» № 223-ФЗ от 13.07.2015г. закрепил за всеми микрофинансовыми институтами обязанность – членство в СРО.

С вступлением в силу закона на СРО возложены большие надежды, в том числе решение таких задач, как:

• повышение эффективности регулирования финансового рынка путем взаимодействия государственных органов с саморегулируемыми организациями;
• создание страховых фондов СРО участников финансового рынка в дополнение к обязательной компенсационной системе;
• расширение возможностей СРО при сборе и анализе отчетности участников финансового рынка и возложение на них функции по ее анализу, обобщению и раскрытию.

Данная сессия посвящена работе СРО МФО и КПК в целом с переходом к изменившемуся функционалу, в котором первое из важнейших направлений – стандарты.

Темы для обсуждения в рамках сессии:

• Статистика СРО
• Стандартизация: Какие стандарты уже сформированы СРО, базовые и внутренние?
• Опыт КПК по созданию и использованию компенсационных фондов. Должен ли быть компенсационный фонд у МФК? Опыт КПК по созданию и использованию компенсационных фондов и какие стандарты могут способствовать защите инвесторов?
• Нужны ли отдельные стандарты для МФО и КПК разных объемов?
• Проверка ЦБ СРО – результаты и ожидания
• Что делать СРО с проблемными организациями?
• Сколько СРО КПК останется к времени «Ч»? Как готовятся к реформе?

Модератор: 
Эльман Мехтиев, АРБ

Выступающие:

• Евгений Виреховский, НС СРО КПК «Союзмикрофинанс»
• Виктор Емельянов, Союз «Микрофинансовый Альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса»
• Александр Норов, Союз СРО «НОКК»
• Павел Сигал, НП "МСКК "ОПОРА КООПЕРАЦИИ"
• Андрей Паранич, СРО "МиР"
• Анатолий Фисунов, Некоммерческое партнерство "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные Финансы"
• Айгуль Хайруллина, МФО "Единство"

Зал Green 7

5.4 Учебная сессия

Актуальные вопросы работы с залогами. Новеллы законодательства, интересная практика, судебные находки [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: С 1 июля 2014 года действует Федеральный закон №367-ФЗ от 21 декабря 2013 года, которым внесены существенные изменения в регулирование залога. На сессии мы рассмотрим основные характеристики реформы залогового права и первые итоги действия новых норм. Оценим влияние последних изменений законодательства о залогах на правоприменительную практику и существующие риски залогодержателя в залоговом правоотношении.

Модератор:
Виктория Тагирова, НАУМИР

Выступающие:

• Анна Байтенова, НАУМИР
• Алена Кончукова, НАУМИР

Ярмарка проектов инфраструктурной поддержки микрофинансовых институтов

6. Дебаты

Информационное поле и общественное мнение о микрофинансировании: формируем позитив!

Зал Blue 5  [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Все революционные преобразования, происходящие на микрофинансовом рынке, непременно должны повлечь изменение в лучшую сторону восприятия рынка, восприятия общественного, публичного. Должны повлечь, потому что уберут с него тот налет негатива, который был сформирован избыточно хищническими кредитными политиками ряда компаний, особенно занимающихся предоставлением краткосрочных займов под высокий процент. Информационное поле больше склонно к негативу. Поэтому негатив распространяется сам собой в силу специфики человеческой натуры, а позитив надо поддерживать. И не только информационно, но и контролируя, не допуская, предотвращая ситуации, которые могут вызвать общественный резонанс. Сегодня разработана программа улучшения имиджа микрофинансового рынка. Для её реализации необходимо больше позитивных примеров, позитивных практик. Нужно их тиражировать, говорить о них, нужно негативу, нередко искусственному, противопоставить реальные жизненные истории успеха. И делать это профессионально, грамотно, на системной основе. Всем вместе!

Модератор:
Антон Запольский, Национальное Рейтинговое Агентство (НРА)

Выступающие:

• Екатерина Глебова, Советник экономический, пресс-служба Банка России
• Андрей Паранич, СРО «МиР»
• Алексей Смирнов, ГК «ДеньгиСразу»
• Дмитрий Янин, Международная конфедерация обществ потребителей (КонфОП)

Зал Blue 1

6.1 Мастер-класс и презентация проектов инфраструктуры рынка по автоматизации операционной деятельности микрофинансовых институтов [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Современный микрофинансовый рынок не прощает технологического отставания. Современные технологии позволяют оптимизировать издержки микрофинансовых институтов и передать на аутсорсинг некоторые бизнес-процессы. В данной секции участникам Конференции будут представлены самые передовые технологические решения для микрофинансового рынка.

Выступающие:

• Антон Бесщетников, «Моя МФО»
• Антон Маховой, Инверсия Ритейл

Зал Green 9

6.2 Мастер-класс и презентация проектов инфраструктуры рынка по платежным сервисам [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Забота о потребителе является приоритетной задачей участников микрофинансового рынка. Потребитель должен погашать выданные ему микрозаймы любым удобным для него способом. В рамках данной секции представители платежных сервисов расскажут о том, как сделать погашение займов более удобным для потребителя и организации.

Выступающие:

• Елена Берлизова, ECommPay
• Михаил Горохов, «Золотая Корона»
• Наталья Негина, Яндекс. Деньги
• Антон Пухов, Платежная система «БЭСТ»
• Алексей Толстик, MandarinBANK

Зал Green 7

6.3 Мастер-класс и презентация проектов инфраструктуры рынка по оптимизации бизнес-процессов [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Высококонкурентная среда на микрофинансовом рынке вынуждает компании искать новые идеи по оптимизации своих бизнес-процессов и снижении операционных расходов. В рамках данной секции будут представлены проекты, которые привнесут в Ваш бизнес новые идеи и помогут вырваться вперед в конкурентной гонке.

Выступающие:

• Андрей Колыхан, Телепорт
• Дмитрий Пангин, PENENZA.RU
• Дмитрий Плущевский, Лот-Золото
• Марина Храбровская, Специализированное кредитное бюро

Зал Blue 5

7.1 Дискуссионная сессия

Банкротство кредитора и должника: кому это выгодно? Процедуры, зоны повышенного контроля, сложившаяся практика. Альтернативные антикризисные меры при банкротстве, как способ избежать ликвидации [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: В рамках дискуссии участники обсудят:

• Как восстановить платежеспособность МФО?
• Существуют ли действенные способы?
• Антикризисные меры как оптимальный метод решения проблем МФО.
• Итоги первого года действия Х главы ФЗ "О банкротстве" - "Банкротство гражданина".
• Влияние появления этой главы на рынок микрофинансирования
• Плюсы и минусы банкротства физических лиц для микрофинансовых институтов
• Формирование судебной практики
• Антикризисные меры - есть ли практический смысл использовать их для гражданина?

Модератор:
Павел Сигал, НП "МСКК "ОПОРА КООПЕРАЦИИ"

Выступающие:

• Представитель Банка России
• Александра Улезко, Адвокатское бюро «Качкин и Партнеры»
• Елена Ненахова, Банк России

Зал Green 9

 7.2 Дискуссионная сессия

Закон о потребительском кредите: новые оттенки. Как его исполнить, правильно рассчитать ПСК с учетом нормативных ограничений [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Закону «О потребительском кредите (займе)» уже два года, накопилась практика его применения, как позитивная, так и проблемная, начиная от потребительского экстремизма и кончая «экстремизмом» судебным, когда отказывают в принятии заявлений, срезают проценты, начинают требовать при пролонгации займов применения других среднерыночных ставок... Есть разъяснения Банка России, порой противоречивые… Есть вопросы по онлайн-выдаче потребительских займов. Есть результаты проверок Банком России и прокуратурой исполнения Закона. Есть специфика его применения кредитными кооперативами, ломбардами, микрофинансовыми организациями. Есть адреса опыта – и есть ваши вопросы, которые мы и планируем обсудить на сессии с коллегами и представителями Банка России.

Модератор:
Анна Байтенова, НАУМИР

Выступающие:

• Лилия Беляева, заместитель начальника Управления контроля финансовых рынков ФАС России
• Алексей Чирков, Советник экономический Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России
• Алена Кончукова, РМЦ
• Ольга Некрасова, «Джет Мани Микрофинанс»
• Александра Новицкая, «Быстроденьги»

Зал Blue 1

7.3 Дискуссионная сессия

Новая отчетность КПК, МФО, ломбардов, как объект дистанционного надзора: вопросы контрольных точек, расчета и формирования резервов, задолженности и операций с денежными средствами [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Новая отчетность введена в действие в МФО, и возникают вопросы - как правильно работать, какие брать показатели, как удовлетворить требования ЦБ при расчете и формировании резервов, отражая правильно все данные, как не искажать данные в Банк России. Представители Банка России поделятся как и что контролируют при сдаче отчетности, на какие строки отчетности следует обратить особое внимание для контроля, будет ли передана отчетность в СРО и в каком объеме, какие полномочия могут быть переданы Банком России в СРО? Практикующие эксперты готовы поделиться своим опытом - как они справляются с поставленными задачами и ответить на вопросы участников конференции.

Модератор:
Елена Зурбаганская, НАУМИР

Выступающие:

• Екатерина Золотых, Банк России
• Максим Лесовой, Банк России
• Наталья Насырова, Национальное объединение ломбардов

Зал Green 7

7.4 Дискуссионная сессия

Специалист в сфере микрофинансирования – кто он? Персонал: находим нужных сотрудников, мотивируем их на успех или грамотно расстаемся. Требования к деловой репутации и квалификации: заслон злоупотреблениям или новая регуляторная нагрузка? [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Сессия посвящена проблеме квалифицированных кадров в микрофинансовых институтах. Сейчас многие МФИ сталкиваются с тем, что качественных специалистов не хватает, а у имеющегося персонала низкая производительность труда и недостаточная мотивация к развитию плюс отсутствие карьерного роста внутри организации. В последние два года достаточно большим спросом на рынке пользуется тема «профессиональных стандартов». Что это за стандарты, обязательны ли они для применения и как они будут внедряться в деятельность МФИ? Кто и как будет проверять соответствие квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации? Что такое независимая оценка квалификаций? Как работают Центры оценки квалификаций?

Модератор:
Халида Хусаинова, РМЦ

Выступающие:

• Андрей Демченко, АО «Городская сберегательная касса» (МФО)
• Андрей Картушин, ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ"
• Екатерина Корсунская, Центр обслуживания кредитных союзов «ЦОКС»
• Анна Палагина, Международный институт менеджмента Торгово-промышленной палаты Российской Федерации

Зал Blue 5

8.1 Дискуссионная сессия

Трудности выбора: микрофинансовые или микрокредитные компании, МФО предпринимательского финансирования. Преимущества и возможности vs ограничений и дополнительных обязанностей [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: До 27 марта 2017 года всем микрофинансовым организациям необходимо определиться со статусом - сделать выбор. Выбор, который определяется исходя из потенциальных возможностей микрофинансовой организации. Желаемый статус заявляется самой МФО в Банк России из критериев, которые определены законодательством (151-ФЗ, Указаниями Банка России № 4037-У). Как правильно сделать свой выбор, и что за ним последует - возможности или ограничения, преимущества или дополнительные обязанности? Какие последствия ожидают микрофинансовые институты после того, как выбор будет сделан?

Модератор:
Алена Кончукова, РМЦ

Выступающие:

• Артур Саматкин, АО «МФО Пермский центр развития предпринимательства»
• Евгений Деменский, АНО МФК «Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства»
• Юлия Шмелёва, МФК «Быстроденьги» (ООО)

Зал Green 9

8.2 Дискуссионная сессия

Проверки МФО, КПК и ломбардов органами власти и Банком России. Полномочия, ограничения, процедуры, результаты [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Тема – как сага, каждый год о том же и внове…

Есть свежий опыт проверок, есть опыт разногласий с проверяющими и разные варианты решений этих споров. Есть тенденции, которые выявились в ходе проверок. Есть новые риски. Есть, к кому обратиться: на сессии выступят представители Главной инспекции Банка России. Будут организации, пережившие проверки. Мы рассмотрим также типичные ошибки при взаимодействии с прокуратурой, полицией, налоговой. Не вдаваясь в существо спора, рассмотрим варианты эффективного поведения. Обсудим, какие документы у вас в организации непременно должны быть для успешного прохождения проверок различными органами и как их составить.

Модератор:
Анна Байтенова, НАУМИР

Выступающие:

• Иван Козлов, заместитель руководителя Главной инспекции Банка России
• Эдуард Арутюнян, СРО «МиР»
• Ольга Некрасова, «Джет Мани Микрофинанс»

Зал Blue 1

8.3 Дискуссионная сессия

Большие данные (BIG DATA) – мир в количественных категориях! Новые продукты,технологии и слова в микрофинансировании: блокчейн, P 2P –кредитование, краудфандинг и пр. Возможности и риски. Он-лайн займы: новые перспективы и не преодоленные ограничения [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Микрофинансирование является самым высокотехнологичным сектором финансового рынка. Именно здесь происходит апробация большинство новинок Финтеха. В связи с высокой конкуренцией в секторе организации ищут новые способы оптимизировать свои издержки и повысить качество обслуживания клиентов. Участники сессии обсудят:

• Практические кейсы по применению Big Data
• Новые веяния в микрофинансовом Финтехе
• Перспективы развития p2p кредитования и краудфандинговых платформ
• Будущее онлайн-займов

Модератор:
Павел Шуст, Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД)

Выступающие:

• Надежда Прасолова, Банк России
• Владимир Карлов, БКИ «Микро Финанс»
• Андрей Колыхан, "Телепорт"
• Роман Прохоров, Ассоциация «Финансовые Инновации»
• Ирина Трабо, АО «Киви Банк»
• Александр Шустов, МФО Мани Фанни

Зал Green 7

8.4 Дискуссионная сессия

Взыскание долгов! Может ли collection быть одновременно эффективным и законным [su_expand more_text="Подробнее" less_text="Свернуть" height="0" link_style="dotted" link_align="right" class="pr_more"]

Описание: Взыскание просроченной задолженности - тема, не теряющая среди микрофинансовых институтов своей актуальности, требующая детальной проработки и пересмотра в рамках принятого закона.

В рамках дискуссии участники обсудят:

• Болевые точки 230 ФЗ для банков, МФИ и коллекторов. Подготовка к вступлению закона в силу
• Взаимодействие взыскателей и судебных приставов.
• Агенты и цессия в перспективе: влияние нового закона на каналы взыскания
• Ограничение контактов – проблема или вызов для рынка взыскания?
• Защита прав потребителей как объект надзора – подходы к работе с нарушениями, штрафами и претензиями граждан
• Что должны знать и уметь сотрудники отдела взыскания, чтобы работать эффективно и без штрафов за нарушение закона?

Модератор:
Максим Богомолов, ООО «Агентство Судебного Взыскания»

Выступающие:

• Андрей Иванов, Агентство взыскания Filbert
• Ольга Иконникова, ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс»
• Игорь Кондратенко, ООО МФК «Займер»
• Андрей Котов, ООО МФО «Кредит 911»
  [/su_expand]

Закрытие Конференции

Зал Blue 5